호주, 암호화폐 ATM 업체에 머니 로더링 경고. AUSTRAC, 의심스러운 활동 발견. 미국도 규제 강화 중.
호주의 금융 범죄 감시 기관인 AUSTRAC(호주 거래 보고 및 분석 센터)가 암호화폐 ATM 운영자들에게 ‘주의 요구’를 발표하며, 많은 기기가 범죄자들의 머니 로더링이나 사기 피해자 사기에 이용될 수 있다고 경고했다. AUSTRAC은 지난 12월 구성된 암호화폐 태스크포스가 암호화폐 ATM과 관련된 ‘우려스러운 추세와 의심스러운 활동의 징후’를 발견했다고 월요일 발표했다. 암호화폐 ATM(키오스크라고도 함)은 현금이나 카드를 사용해 비트코인과 같은 암호화폐를 사고팔 수 있는 물리적 기기로, 종종 전통적인 금융에서 사용되는 신원 확인 절차가 생략된다.
AUSTRAC의 브렌든 토마스 CEO는 ‘암호화폐 ATM 제공업체들이 더러운 돈을 세탁하거나 무고한 사람들을 사기로 속이는 데 기계가 사용되는 위험을 최소화하기 위한 강력한 관행을 갖추길 원한다’고 말했다. AUSTRAC 태스크포스는 규제, 집행, 정보 전문가들로 구성되어 있으며, 초기에는 암호화폐 ATM에 집중했으나 이후 업계 전반의 준수 문제를 다루기 위해 범위를 확장했다.
호주의 반머니 로더링 및 테러 자금 조달 방지법에 따라, 암호화폐 ATM을 운영하는 모든 디지털 통화 교환업체(DCE)는 AUSTRAC에 등록하고, KYC(고객 확인) 검사를 수행하며, 거래를 모니터링하고, 의심스러운 거래 보고서 및 10,000달러 이상의 현금 거래 보고서를 제출해야 한다. 현재 호주에는 1,648대 이상의 암호화폐 ATM이 설치되어 있으며, 이는 아시아-태평양 지역에서 가장 많은 수치다. 시드니만 해도 348대가 운영 중이다. 이는 미국의 입법자들이 사기 사례가 급증함에 따라 암호화폐 키오스크에 대한 규제를 강화하려는 움직임과 맞물린 현상이다.
일리노이주 상원의원 딕 더빈은 지난달 암호화폐 ATM 사기 방지법을 제안했으며, 일일 거래 한도를 설정하고 30일 이내에 사기를 신고한 피해자들에게 의무적인 환급을 요구하는 내용을 포함했다. 한편, 네브래스카주는 통제 가능한 전자 기록 사기 방지법을 통과시켜, 사기 경고와 90일 이내에 사기를 신고한 사용자들에게 환급 권리를 의무화했다.
